Em um mundo onde a pressa e a busca por resultados imediatos são valorizados, a inação pode parecer contra-intuitiva, especialmente quando se trata de investimentos.
No entanto, o mercado financeiro muitas vezes recompensa aqueles que têm a habilidade de não fazer nada por longos períodos de tempo. É aquela coisa, todo mundo pode ficar rico um dia, mas todo mundo quer ficar rico agora.
A sociedade moderna, especialmente no Ocidente, tem uma tendência quase irresistível à atividade constante, mas é importante cultivar a arte da inação nos investimentos, aprendendo a ficar quieto e deixar os ativos trabalharem por si mesmos.
Neste artigo, exploraremos o poder de não fazer nada nos investimentos e como essa abordagem pode levar a resultados financeiros positivos a longo prazo.
O que você vai aprender:
- Porque não fazer nada nos investimentos é bom na maioria das vezes
- Como as finanças comportamentais explicam a agitação nas tomadas de decisão
- Quais as melhores atitudes o investidor pode tomar para cultivar a inação nos investimentos
Índice de Conteúdo
O Poder da Inação nos Resultados a Longo Prazo
A sociedade moderna muitas vezes valoriza a ação constante e a busca por resultados imediatos. No entanto, essa mentalidade nem sempre é a mais adequada quando se trata de investimentos.
Muitos investidores bem-sucedidos têm adotado a inação como uma estratégia eficaz para alcançar resultados positivos a longo prazo. Em vez de ficarem constantemente buscando ativamente novas oportunidades de investimento, esses investidores entendem a importância de deixar os ativos quietos e permitir que o tempo e o mercado trabalhem a seu favor.
Essa abordagem contemplativa, que pode parecer “preguiçosa” à primeira vista, tem sido comprovada como uma maneira eficaz de alcançar sucesso nos investimentos.
Certa vez li uma frase que me fez refletir sobre isso:
O mercado premia quem é vagabundo, quem deixa as ações quietas”.
E não é que faz sentido?
Porque o Investidor deveria Não Fazer Nada?
Uma das razões pelas quais a inação pode ser um comportamento (e estratégia) poderosa é que o mercado financeiro é altamente volátil e imprevisível.
Tentar acompanhar constantemente todas as mudanças e flutuações do mercado pode levar a decisões impulsivas e emocionais, que nem sempre são as melhores para os investimentos. Por outro lado, permitir que os ativos permaneçam quietos por períodos mais longos de tempo pode evitar a tentação de agir com base em emoções momentâneas e permitir que o valor dos ativos se acumule ao longo do tempo.
Além disso, a inação também pode ajudar a reduzir os custos associados às transações de investimentos, como taxas de corretagem e impostos. A compra e venda frequente de ativos pode resultar em custos significativos, que podem diminuir os retornos de investimento a longo prazo. Ao adotar uma abordagem mais passiva e deixar os ativos quietos, os investidores podem minimizar esses custos e maximizar o potencial de crescimento dos seus investimentos.
Outro benefício da inação nos investimentos é a possibilidade de aproveitar o poder dos juros compostos. Deixar os ativos quietos por um longo prazo permite que o valor dos investimentos seja reinvestido e cresça ao longo do tempo, potencialmente resultando em retornos significativos. Essa abordagem pode ser especialmente eficaz para investimentos de longo prazo, como aposentadoria, em que o tempo é um fator crucial para o crescimento do patrimônio.
No entanto, é importante destacar que a inação não significa simplesmente ignorar completamente os investimentos e nunca fazer ajustes. É fundamental ter uma estratégia de investimentos bem fundamentada e diversificada, e fazer uma revisão periódica dos ativos é uma prática prudente. No entanto, isso não implica em ações frequentes e reações impulsivas às mudanças de curto prazo no mercado.
Quer saber como evitar erros como investidor? Recomendo a leitura:
Estudos comportamentais confirmam o poder da inação
Daniel Kahneman, psicólogo e economista comportamental, descreve a ilusão da habilidade de investir em seu livro “Rápido e Devagar: Duas Formas de Pensar”.
Ele argumenta que muitos investidores acreditam erroneamente que têm habilidades especiais ou talento para prever o desempenho do mercado financeiro, quando na verdade suas escolhas são baseadas em sorte ou aleatoriedade.
Kahneman explica que, devido à natureza imprevisível do mercado, as decisões de investimento são frequentemente baseadas em intuição, emoções e vieses cognitivos. Os investidores podem acreditar que são mais inteligentes ou mais informados do que os outros, o que os leva a fazer movimentos excessivos e arriscados em suas carteiras de investimento.
Investidores ativos, que fazem muitas transações e tentam cronometrar o mercado, geralmente obtêm resultados piores do que os investidores passivos, que fazem menos movimentos e seguem uma estratégia de investimento de longo prazo. Isso ocorre porque a maioria dos investidores ativos não consegue superar consistentemente o desempenho médio do mercado e incorre em custos mais altos, como comissões de corretagem e impostos.
Kahneman conclui que a ilusão da habilidade de investir leva muitos investidores a acreditar erroneamente que têm controle sobre o mercado e podem obter altos retornos consistentemente. No entanto, a realidade é que a maioria dos investidores ativos tem um desempenho pior do que os investidores passivos, que adotam uma abordagem mais tranquila e fazem menos movimentos em suas carteiras de investimento.
Portanto, Kahneman argumenta que é importante reconhecer os vieses cognitivos e a ilusão da habilidade ao fazer decisões de investimento e considerar uma estratégia de investimento de longo prazo e diversificada.
7 Impactos Negativos da Falta de Inação nos Investimentos
Aqui estão sete efeitos negativos que podem ocorrer quando um investidor fica agindo constantemente:
1 – Comissões e taxas excessivas
Transações frequentes, como compra e venda de ativos, podem gerar altos custos de comissões e taxas de corretagem, reduzindo o retorno líquido dos investimentos. Além disso, a constante atividade de compra e venda pode aumentar a exposição a riscos de mercado, à medida que o investidor toma decisões constantes e ajusta sua carteira. Por outro lado, cultivar a inação e evitar transações excessivas pode minimizar esses custos e riscos, permitindo que os investimentos cresçam de forma mais tranquila e eficaz no longo prazo.
2 – Impulsividade nas decisões de investimento
A busca incessante por ações imediatas pode levar a decisões impulsivas, baseadas em emoções ou notícias de curto prazo, resultando em escolhas financeiras precipitadas e potencialmente prejudiciais. A agitação constante pode levar o investidor a agir impulsivamente, sem considerar devidamente os fundamentos de investimento e os objetivos de longo prazo, o que pode comprometer o desempenho financeiro.
3 – Maior exposição a riscos
Buscar resultados imediatos através de investimentos frequentes pode expor o investidor a maiores riscos, como assumir posições arriscadas ou investir em ativos de alto risco sem uma análise adequada. A pressa em obter retornos rápidos pode levar a decisões impulsivas, sem considerar adequadamente os riscos envolvidos.
4 – Falta de foco na estratégia de investimentos
A busca constante por ações pode resultar na falta de foco em uma estratégia de investimentos de longo prazo. Isso porque mudar frequentemente de estratégia pode comprometer a consistência e a direção dos investimentos, levando a resultados inconsistentes. É importante ter uma abordagem clara e consistente ao investir, com um plano de longo prazo que seja seguido de forma disciplinada, permitindo que o tempo e o mercado trabalhem a favor dos investimentos.
5 – Estresse e ansiedade
Investir sob pressão constante pode causar uma verdadeira montanha-russa emocional! O estresse e a ansiedade podem se tornar companheiros indesejados do investidor, afetando negativamente a saúde emocional. Afinal, tomar ações impulsivas baseadas em pressão pode levar a resultados financeiros instáveis e impactar a tranquilidade do investidor. É importante lembrar que a inação pode ser um antídoto para esse cenário, permitindo que o investidor tome decisões mais equilibradas e conscientes, evitando ser levado pela pressão do momento. Investir com tranquilidade é um ingrediente-chave para uma jornada financeira mais saudável e prazerosa!
6 – Falta de tempo para análise e pesquisa
A correria constante pode prejudicar o tempo disponível para uma análise detalhada e pesquisa adequada sobre os investimentos. Decisões apressadas e falta de análise aprofundada podem comprometer a qualidade das escolhas de investimento. Afinal, é como dizem: “Quem corre, cansa”. Tomar um momento para respirar fundo, dedicar tempo à pesquisa e análise adequada pode fazer toda a diferença nos resultados dos investimentos.
7 – Menor desempenho dos investimentos
Investir frequentemente em busca de resultados rápidos pode resultar em menor desempenho dos investimentos a longo prazo. A volatilidade do mercado de curto prazo pode impactar negativamente os retornos dos investimentos e comprometer o crescimento do patrimônio ao longo do tempo.
É importante ter em mente que a agitação constante nos investimentos nem sempre é a estratégia mais eficaz. É essencial ter uma abordagem equilibrada, com uma visão de longo prazo, e evitar ações impulsivas e frequentes, para alcançar resultados consistentes e maximizar o potencial de crescimento do patrimônio.
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5 Atitudes Comportamentais para Cultivar a Inação nos Investimentos
Confira a seguir cinco atitudes comportamentais que podem ajudar o investidor a desenvolver a inação nos seus investimentos:
1 – Paciência
A inação nos investimentos requer paciência para resistir à tentação de realizar mudanças constantes na carteira de investimentos. É importante entender que o tempo é um aliado nos investimentos e que é normal enfrentar períodos de flutuações no mercado. Ter paciência e esperar que o tempo trabalhe a seu favor pode ser uma estratégia eficaz.
2 – Disciplina
A disciplina é fundamental para evitar ações impulsivas baseadas em emoções ou notícias de curto prazo. É importante ter um plano de investimentos bem definido e aderir a ele, mesmo quando o mercado apresenta volatilidade. Evitar reações impulsivas e manter-se fiel ao plano pode ajudar a cultivar a inação.
3 – Foco no longo prazo
A inação nos investimentos geralmente é voltada para o longo prazo. Ter uma visão de longo prazo e não se deixar abalar por flutuações de curto prazo pode ser uma atitude comportamental importante para desenvolver a inação. Focar nos objetivos de longo prazo e manter uma visão ampla pode ajudar a evitar ações precipitadas.
4 – Autocontrole
A inação nos investimentos requer autocontrole para resistir ao impulso de agir com base em informações de curto prazo ou em momentos de ansiedade. É importante desenvolver o autocontrole emocional para não ceder a impulsos e agir de forma precipitada. Ter consciência das próprias emoções e aprender a controlá-las pode ser uma atitude-chave para cultivar a inação.
5 – Acompanhamento adequado
Embora a inação envolva deixar os ativos quietos, isso não significa ignorar completamente a carteira de investimentos. Acompanhar adequadamente os investimentos, fazer revisões periódicas e realizar ajustes pontuais de acordo com o plano estabelecido é importante para garantir que a carteira continue alinhada aos objetivos de longo prazo. Ter um acompanhamento equilibrado, sem a necessidade de agir constantemente, pode ser uma atitude comportamental relevante para desenvolver a inação.
Espero que essas atitudes comportamentais possam ajudar os investidores a desenvolver a inação e a alcançar resultados positivos a longo prazo nos seus investimentos.
Recomendo a leitura complementar:
- 10 Mitos da Bolsa de Valores para Você Abolir de Uma Vez por Todas
Conclusões
A inação pode ser um comportamento e estratégia poderosa para alcançar resultados positivos a longo prazo nos investimentos.
Ao permitir que os ativos permaneçam quietos e evitando transações excessivas, os investidores podem minimizar custos, evitar a impulsividade nas decisões de investimento, reduzir a exposição a riscos desnecessários e focar em uma estratégia de investimentos bem fundamentada.
Além disso, a inação também pode permitir que os investidores aproveitem o poder dos juros compostos, reinvestindo os ganhos ao longo do tempo. No entanto, é importante ter uma abordagem equilibrada, realizando revisões periódicas e ajustando a estratégia de investimentos quando necessário.
Bons investimentos!
Leitura recomendada
- Previsivelmente Irracional, 1ª ed, 2009 – por Dan Ariely
- Inteligência Emocional, 1 Ed, 1996 – por Daniel Goleman
- Subliminar: Como o inconsciente influencia nossas vidas, 1ª Ed, 2015 – por Leonard Mlodinow
*Créditos da imagem: Bing Image Creator
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