Investir no mercado de ações pode ser emocionante e assustador. Como um investidor iniciante, é essencial entender os principais princípios e fatores que podem influenciar seu sucesso.
Recentemente Brian Feroldi, um investidor e empreendedor digital, muito famoso no twitter, compartilhou 15 imagens que julga serem essenciais para todo investidor.
Neste artigo trago essas 15 imagens e discuto sobre o que elas querem dizer e como podem beneficiar o investidor.
O que você vai aprender:
- Porque as ações passam por períodos ruins (e como ignorar isso)
- Como o investidor deve lidar com os ciclos de mercado
- Quais atitudes o investidor deve tomar ao lidar com a volatilidade
Índice de Conteúdo
- 1 – As Ações Vencem no Longo Prazo
- 2 – O Holding Vence no Longo Prazo
- 3 – O Investidor é Seu Pior Inimigo
- 4 – Entenda o Ciclo das Emoções do Mercado
- 5 – Entenda o Ciclo de Hype de Gartner
- 6 – Aprenda a Lidar com as Perdas
- 7 – Aprenda a Lidar com a Volatilidade do Mercado
- 8 – Sempre Haverá Razões para Vender
- 9 – Não Invista Baseado em Política
- 10 – Você deve Ignorar Previsões
- 11 – Retorno no Curto x Longo Prazo nos Investimentos
- 12 – Aumente seu Período de Espera
- 13 – As Ações Podem Passar por Períodos Ruins
- 14 – O Período Mais Disruptivo da História da Humanidade
- 15 – Comece o Quanto Antes
- Conclusões
- Confira também
1 – As Ações Vencem no Longo Prazo
Investir no longo prazo pode oferecer uma série de benefícios. O mercado de ações tende a se valorizar ao longo do tempo, apesar das flutuações de curto prazo.
Ao investir em ações por um período prolongado, os investidores têm a oportunidade de aproveitar o poder do crescimento composto, o que pode levar a retornos substanciais no futuro.
As ações são conhecidas por seu potencial de retorno significativo no longo prazo. Embora possam ser voláteis no curto prazo, historicamente, as ações tendem a superar outros ativos, como títulos, letras do tesouro, dólar e ouro (conforme mostrado no gráfico acima, retirado do livro Investindo em Ações para o Longo Prazo, de Jeremy Siegel).
Ao entender o desempenho histórico das ações e seu potencial de criação de riqueza, os indivíduos podem navegar pelas flutuações de curto prazo com paciência e resiliência, posicionando-se para o sucesso financeiro de longo prazo.
2 – O Holding Vence no Longo Prazo
No campo do investimento, é crucial reconhecer a dinâmica contrastante entre mercados em baixa e mercados em alta.
Embora os mercados em baixa possam ser perturbadores e resultar em perdas temporárias, é importante ter em mente que a história demonstrou consistentemente os ganhos significativos que se seguem durante os mercados em alta.
O crescimento substancial experimentado durante os ciclos ascendentes do mercado tende a superar em muito as perdas incorridas durante as crises. Ao manter um compromisso firme com sua estratégia de investimento e resistir à tentação de vender durante tempos desafiadores, os investidores se posicionam para colher os frutos das recuperações do mercado.
É durante esses períodos de recuperação que as oportunidades de crescimento de longo prazo se apresentam, permitindo que os investidores capitalizem o potencial de retornos significativos.
Ao adotar uma abordagem paciente e resiliente, os investidores podem navegar pelos altos e baixos do mercado e maximizar suas chances de sucesso financeiro de longo prazo.
Quer saber mais porque o Buy & Hold funciona? Leia o artigo:
- 10 Grandes Vantagens da Estratégia Buy and Hold (a #6 é minha predileta)
3 – O Investidor é Seu Pior Inimigo
Um dos principais fatores que contribuem para o baixo desempenho dos investidores decorre de seu próprio comportamento.
A tomada de decisões emocionais desempenha um papel significativo na formação dos resultados do investimento, muitas vezes levando a resultados abaixo do ideal.
Casos de venda em pânico durante as crises do mercado ou sucumbir ao fascínio de perseguir tendências podem ter efeitos prejudiciais sobre o desempenho do investimento. Reconhecer e controlar esses vieses comportamentais é essencial para alcançar o sucesso no mercado financeiro.
Ao adotar uma abordagem disciplinada e racional, os investidores podem mitigar o impacto da tomada de decisões emocionais. Isso envolve manter uma perspectiva de longo prazo, realizar pesquisas completas e aderir a uma estratégia de investimento bem definida.
Além disso, praticar o autoconhecimento e entender os próprios vieses pode ajudar os investidores a tomar decisões mais informadas e objetivas. Ao evitar reações impulsivas impulsionadas por emoções, os investidores podem melhorar suas chances de alcançar resultados de investimento favoráveis e sucesso financeiro de longo prazo.
4 – Entenda o Ciclo das Emoções do Mercado
O mercado de ações opera de forma cíclica, passando por períodos de expansão e contração. Esses ciclos evocam inerentemente uma série de emoções intensas entre os investidores, como medo e ganância, que muitas vezes influenciam sua tomada de decisão de maneiras irracionais.
Reconhecer a existência desses ciclos de mercado e entender seu impacto nas emoções é crucial para fazer escolhas de investimento informadas. Durante os períodos de expansão, quando o otimismo e a confiança prevalecem, os investidores podem ser movidos pela ganância e pelo medo de perder ganhos potenciais.
Por outro lado, em tempos de contração e desaceleração do mercado, o medo pode dominar a tomada de decisões, levando ao pânico e perdendo oportunidades de longo prazo.
Ao compreender o ciclo do mercado e as respostas emocionais que o acompanham, os investidores podem navegar melhor por esses ciclos com uma mentalidade racional. Isso implica estabelecer expectativas realistas, manter uma abordagem disciplinada e tomar decisões de investimento com base em análises sólidas, em vez de sucumbir a impulsos emocionais.
Compreender a interação entre os ciclos e as emoções do mercado capacita os investidores a fazer escolhas mais prudentes e informadas, aumentando suas perspectivas de sucesso de investimento de longo prazo.
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5 – Entenda o Ciclo de Hype de Gartner
O ritmo acelerado dos avanços tecnológicos introduz um ciclo emocional distinto para os investidores. A empolgação e o hype em torno das tecnologias emergentes muitas vezes criam expectativas exageradas do mercado, aumentando as avaliações e o entusiasmo.
No entanto, essa fase inicial é muitas vezes seguida por um período de desilusão à medida que a realidade de implementação e adoção dessas tecnologias se instala. Esse ciclo, comumente conhecido como “ciclo do hype”, pode levar a volatilidade significativa e flutuações nos preços das ações. Entender e estudar esse ciclo emocional é vital para os investidores que buscam navegar pelos desafios e oportunidades associados às novas tecnologias.
Ao reconhecer as etapas do ciclo de hype, os investidores podem abordar esses investimentos com uma perspectiva equilibrada. Eles podem ser cautelosos durante a fase de hype, evitando superexposição ou expectativas irrealistas, e aproveitar potenciais oportunidades de compra durante o período de desilusão, quando as avaliações podem ter sido corrigidas.
Uma compreensão completa do ciclo de hype permite que os investidores tomem decisões mais informadas, mitiguem o risco e potencialmente capitalizem as perspectivas de crescimento de longo prazo oferecidas pelas tecnologias emergentes.
6 – Aprenda a Lidar com as Perdas
O custo de obter retornos superiores a longo prazo envolve passar por períodos de grandes quedas.
Na busca de obter retornos superiores de longo prazo, os investidores devem estar preparados para enfrentar quedas significativas do mercado, comumente chamadas de rebaixamentos.
Esses rebaixamentos, caracterizados por uma diminuição temporária no valor dos investimentos, são uma parte normal e esperada da jornada de investimento. Entender e aceitar sua ocorrência é crucial para que os investidores mantenham uma abordagem firme e sustentem uma perspectiva de longo prazo.
Embora os rebaixamentos possam ser perturbadores e provocar sentimentos de preocupação, é importante reconhecer que eles são tipicamente temporários por natureza e muitas vezes seguidos por recuperações de mercado.
Ao ter em mente que os rebaixamentos são uma parte natural do processo de investimento, os investidores podem evitar fazer reações bruscas ou sucumbir à tomada de decisões emocionais durante momentos de turbulência do mercado. Em vez disso, eles podem manter o curso, permanecer comprometidos com sua estratégia de investimento e aproveitar as potenciais oportunidades de compra que surgem durante essas crises.
Adotar uma perspectiva de longo prazo permite que os investidores capturem o potencial de recuperação do mercado e, finalmente, alcancem retornos superiores de longo prazo.
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7 – Aprenda a Lidar com a Volatilidade do Mercado
As quedas intra anuais podem ser igualmente loucas, mesmo durante os anos de alta!
Mesmo em anos em que o mercado geral termina com retornos positivos, não é incomum experimentar rebaixamentos intraanuais significativos. Essas quedas temporárias no valor de mercado podem ser emocionalmente desafiadoras para os investidores, pois testam a paciência e a resiliência.
No entanto, é importante entender que esses rebaixamentos são uma parte natural do fluxo e refluxo do mercado. Reconhecer sua ocorrência e entender sua natureza temporária pode ajudar os investidores a manter o foco em sua estratégia de investimento de longo prazo.
Ao manter uma perspectiva mais ampla além das flutuações de curto prazo, os investidores podem evitar tomar decisões precipitadas com base em movimentos transitórios do mercado. Em vez disso, eles podem permanecer comprometidos com seus objetivos de longo prazo, aderir ao seu plano de investimento e enfrentar os contratempos temporários que podem surgir durante o ano.
Estar ciente da possibilidade de rebaixamentos intra-anuais permite que os investidores mantenham uma mentalidade calma e racional, permitindo-lhes navegar pela volatilidade do mercado e permanecer firmes em sua busca pelo sucesso do investimento de longo prazo.
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8 – Sempre Haverá Razões para Vender
Dentro do mercado de ações, sempre haverá uma infinidade de razões que tentarão os investidores a vender suas participações.
A volatilidade do mercado, as incertezas econômicas, as manchetes de notícias negativas e outros fatores podem criar uma atmosfera de apreensão e dúvida. No entanto, investidores experientes e bem-sucedidos reconhecem que tentar cronometrar o mercado com base nesses fatores de curto prazo é muitas vezes contraproducente.
Eles entendem a importância de distinguir entre o ruído – as flutuações transitórias e muitas vezes inconsequentes do mercado – e os fatores fundamentais que realmente impactam o valor de longo prazo.
Ao diferenciar os dois, os investidores podem evitar tomar decisões impulsivas impulsionadas por emoções de curto prazo e ruído do mercado. Em vez disso, eles se concentram nos aspectos fundamentais das empresas em que investem, como sua saúde financeira, posição competitiva, potencial de crescimento e perspectivas de longo prazo.
Ao manter uma abordagem de investimento disciplinada e priorizar a avaliação de fatores de longo prazo, os investidores podem tomar decisões informadas que se alinham com sua estratégia geral de investimento.
Isso permite que eles naveguem pelas flutuações do mercado de curto prazo com confiança, permaneçam comprometidos com seus objetivos de longo prazo e aumentem seu potencial para resultados de investimento favoráveis.
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9 – Não Invista Baseado em Política
A relação entre política e investimento pode ser intrincada. Eventos políticos têm o potencial de induzir volatilidade no mercado de curto prazo, criando incertezas para os investidores.
No entanto, os investidores bem-sucedidos reconhecem que tentar navegar no mercado com base em desenvolvimentos políticos de curto prazo é muitas vezes inútil. Em vez disso, eles priorizam uma abordagem de investimento disciplinada que enfatiza os fundamentos de longo prazo.
Ao se concentrar em fatores como finanças da empresa, tendências do setor e potencial de crescimento, os investidores podem mitigar o impacto das flutuações políticas de curto prazo e permanecer firmes na busca de seus objetivos de investimento de longo prazo.
Embora eventos políticos possam gerar ruído no mercado, aderir a uma estratégia de investimento estratégica e baseada em fundamentos permite que os investidores mantenham clareza e resiliência em meio a incertezas políticas.
10 – Você deve Ignorar Previsões
Prever os movimentos do mercado e cronometrá-los com precisão é uma tarefa assustadora, mesmo para os profissionais.
Numerosos estudos enfatizam a dificuldade inerente de prever flutuações de curto prazo devido à natureza complexa dos mercados financeiros influenciados por vários fatores interconectados.
Apesar da experiência e dos recursos, prever com precisão a direção ou magnitude do mercado permanece indefinido. Mudanças imprevisíveis de preços e avaliação do sentimento do mercado adicionam mais desafios, tornando raro o timing de mercado bem-sucedido.
Em vez disso, é aconselhável focar em fundamentos de longo prazo, como saúde financeira, vantagem competitiva e potencial de crescimento. Ao reconhecer as limitações da previsão, os investidores podem navegar pelas incertezas do mercado e aumentar suas chances de sucesso de investimento sustentável.
11 – Retorno no Curto x Longo Prazo nos Investimentos
No curto prazo, mudanças no valuation impulsionam retornos
No longo prazo, mudanças nas vendas e nos lucros impulsionam os retornos.
No mundo dos investimentos, os retornos das ações de curto prazo tendem a ser influenciados por mudanças no sentimento do mercado e nas métricas de avaliação. Fatores como o sentimento do investidor, as tendências do mercado e o valor percebido de uma empresa desempenham um papel significativo na determinação do desempenho de curto prazo.
No entanto, à medida que o tempo avança e o longo prazo se desenrola, os verdadeiros impulsionadores do desempenho das ações emergem. No longo prazo, o crescimento das vendas e dos lucros de uma empresa torna-se a principal força que molda os retornos dos investimentos. A força fundamental de um negócio, sua capacidade de gerar receita sustentável e lucratividade, em última análise, determina seu sucesso a longo prazo no mercado.
Embora as flutuações de curto prazo possam chamar a atenção, os investidores astutos reconhecem a importância de se concentrar no desempenho financeiro subjacente e nas perspectivas das empresas em que investem para garantir retornos favoráveis de longo prazo.
12 – Aumente seu Período de Espera
A maneira mais fácil de aumentar suas chances de sucesso é aumentar seu período de espera.
Estender seu período de detenção como investidor pode ser um divisor de águas, oferecendo um aumento substancial para suas chances de sucesso. Ao adotar uma perspectiva de longo prazo, você ganha a vantagem de minimizar o impacto da volatilidade do mercado de curto prazo. Essa abordagem permite que você enfrente flutuações e capitalize o poder de compor retornos ao longo do tempo.
Em vez de ser influenciado por movimentos temporários do mercado, você pode se concentrar na trajetória mais ampla e no crescimento potencial de seus investimentos.
Adotar uma abordagem paciente e disciplinada pode levar a resultados mais favoráveis e uma maior probabilidade de atingir seus objetivos de investimento.
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13 – As Ações Podem Passar por Períodos Ruins
No âmbito do investimento em ações, é crucial reconhecer que, embora as ações tenham potencial para ganhos de longo prazo, pode haver períodos de estagnação ou até mesmo retornos negativos.
Investidores sábios entendem a importância de se preparar para essas fases, implementando estratégias prudentes. Diversificar a carteira em diferentes classes de ativos e setores pode ajudar a mitigar o impacto de ações de baixo desempenho.
Além disso, manter uma perspectiva de longo prazo e resistir à tentação de tomar decisões impulsivas durante esses períodos pode ser benéfico. Ao antecipar e planejar esses inevitáveis ciclos de mercado, os investidores podem navegar pelos remendos difíceis e se posicionar para o sucesso de longo prazo.
14 – O Período Mais Disruptivo da História da Humanidade
Atualmente, estamos testemunhando uma era sem precedentes, caracterizada por rápidos avanços tecnológicos e profundas transformações em todos os setores.
Essa onda de disrupção apresenta desafios e oportunidades para os investidores. Reconhecer a natureza disruptiva desse período é crucial, pois permite que os investidores fiquem à frente da curva e identifiquem tendências emergentes que têm o potencial de moldar o futuro.
Ao manter um olhar atento às inovações tecnológicas, mudanças de mercado e mudanças nos comportamentos dos consumidores, os investidores podem se posicionar para capitalizar novas oportunidades de investimento e navegar no cenário em constante evolução desta era transformadora.
15 – Comece o Quanto Antes
No campo do investimento, o poder de dar esse primeiro passo crucial não pode ser subestimado. Embarcar na jornada de investimentos requer superar a inércia e o medo de começar. Ao abraçar esse momento crucial, os investidores novatos se abrem para um mundo de oportunidades.
É dando esse salto inicial que os indivíduos começam a aprender, ganhar experiência e refinar suas estratégias de investimento. Iniciar permite que os investidores desenvolvam uma mentalidade de disciplina e resiliência, características cruciais para navegar na natureza imprevisível do mercado.
Além disso, as ações permite que os indivíduos se beneficiem do poder de compor os retornos ao longo do tempo. Então, seja abrindo uma conta de corretagem, definindo metas financeiras ou fazendo o primeiro investimento, abraçar o primeiro passo é um catalisador essencial para o sucesso do investimento de longo prazo.
Recomendo a leitura:
- A Importância da Carteira de Investimentos
- 11 Dicas Essenciais para o Gerenciamento da Carteira de Investimentos
Conclusões
Neste artigo, vimos 15 imagens que podem fortalecer nossa mentalidade de investidor e nos ajudar a navegar pelos desafios e oportunidades do mercado de ações.
Essas imagens ilustram conceitos e princípios essenciais, como a importância de investir no longo prazo, controlar as emoções, diversificar a carteira, reconhecer os ciclos do mercado e evitar previsões.
Ao compreender e aplicar esses ensinamentos, podemos desenvolver uma abordagem racional e disciplinada para o investimento, aumentando nossas chances de sucesso financeiro de longo prazo.
Bons investimentos!
Leitura recomendada
- Investimento em Valor: de Graham a Buffett e além, 2° ed 2021, por Bruce Greenwald
- Batendo o Mercado: Histórias e estratégias vencedoras, 1ª ed, 2021 – por Peter Lynch
- O Mais Importante para o Investidor, 1ª Ed 2020 – por Howard Marks
Fonte de consulta
- https://twitter.com/BrianFeroldi/status/1674024195989151745?s=20
- https://medium.com/@madhavpandey33/navigating-the-stock-market-insights-for-successful-investing-f1395c67a41b
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